الرافعة المالية وكيفية التداول على الهامش

أقتصر سوق العملات أو الفوركس منذ البدايه على كبار المستثمرين ذوي رؤوس الأموال الكبيرة والتي تحقيق أرباح جيدة مع حركة العملات ولكن مع تطور الاحداث والسوق ظهرت شركات الوساطة التى ابتكرت ما يسمى بنظام الرافعة المالية الذي مكن صغار المتداولين في الفوركس من تحقيق أرباح معقولة منه بالنسبة لتحركات أسعار الصرف.

وتشهد الأسواق المالية اليوم اضطرابا كبيرا وهبوطا شديدا تحت واقع الأزمات السياسية والمالية العالمية ويشهد العديد من المستثمرين خسائر مدمرة في حين ينجح الاخرون بركوب الترند والاستفادة من حالة الهبوط لتحقيق أرباح كبيرة.

وتعتبر الرافعة المالية إحدى الأدوات التي يمكن للمستثمرين الاستفادة منها او لأي شخص إن استخدامها بالشكل الصحيح لزيادة الأرباح والعوائد من الاستثمارات والتداول في مختلف الأسواق المالية.

جدير بالذكر أن تداول العملات والأدوات المالية بالرافعة المالية يمثل عمليات محفوفة بالمخاطر فهى سلاح ذو حدين إذ يمكن أن تحقق أرباح مضاعفة أو خسائر مضاعفة فهى مثل أي أداة حادة يجب التعامل معها بحذر شديد لذا حاول تجنب أي تداول برافعة مالية عالية قبل أن تكتسب خبرة كافية فكلما زادت الرافعة المالية زاد حجم المخاطر لذلك يعد مفهوم الرافعة المالية من أكثر مفاهيم الأسواق المالية أهمية.

ولتحقيق الربح بالشكل الأفضل باستخدام الرافعة المالية يجب دراسة الأسواق بشكلٍ جيد وتحليلها والتنبؤ بحركتها المستقبلية على نحو صحيح لذا دعنا نوضح لك من خلالنا بعض الامور الهامة.

فإذا عزمت على احتراف التداول وترغب فى تلقى استشارات فنية من ذوى الخبرة فيمكنك الاشتراك معنا فى خدمة الاستشارات الفنية من خلال موقعنا اكاديمية التداول بالتحليل الحجمى واحصل على استشارة فنية فى واحدة من رائدى التداول فى الشرق الاوسط

للاشتراك فى خدمة استشارة فنية

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

كثيرا ما يتردد على مسامعنا مصطلح الرافعة المالية وهو مصطلح يتعلق بالتداول في الأسواق المالية بمختلف أنواعها حيث تعتبر الرافعة المالية ونظام الهامش من أهم أساسيات التداول في الفوركس وأحد أهم المزايا التي يحصل عليها المتداول عند تداوله على الفوركس من شركات الوساطة لصغار المستثمرين أو المضاربين الأفراد بحيث يمكنه تنفيذ صفقات بمبالغ أكبر بكثير من قيمة رأس المال الذي يقوم المتداول باستثماره وبالتالي قد يتمكن من تعظيم أرباحه.

وفى الغالب يستخدم المتداولون الرافعة المالية اعتمادا على مستوى خبرتهم وأهدافهم الاستثمارية ورغبتهم في المخاطرة وفي معظم الحالات يميل المتداولون المحترفون والذين لديهم شهية عالية للمخاطرة إلى استخدام الرافعة المالية بشكل أكثر قوة و مرونة بينما ينصح التجار الجدد والأقل خبرة عموما باستخدام الحد الأدنى من الرافعة المالية و بحذر.

ما هي أحجام الرافعة المالية التي تسمح بها شركات الوساطة وافضلها؟ 

من الصعب تحديد نسبة الرافعة المالية الأفضل والتي يجب عليك أن تستخدمها لأنها تعتمد و بشكل أساسي على إستراتيجيتك للتداول و مدى رؤيتك لتحركات السوق المستقبلية ولكن القاعدة العامة تقول انه كلما طالت مدة بقاء الصفقة مفتوحة كلما كان من الأفضل إستخدام نسبة رافعة مالية أصغروتوفر شركات الوساطة في الفوركس اليوم العديد من أحجام الرافعة المالية وأشهر هذه الأحجام:-

• رافعة مالية 20 ضعف أو (20:1)
• رافعة مالية 50 ضعف أو (50:1)
• رافعة مالية 100 ضعف أو (100:1)
• رافعة مالية 200 ضعف أو (200:1)

فالرافعة المالية 200:1 تعني أن كل دولار تستخدمه في صفقاتك سيتم مضاعفته ليصبح 200 دولار في السوق أثناء فتح الصفقات.

فوائد و إيجابيات استخدام الرافعة المالية

• تضخيم الأرباح

يتيح التداول بالرافعة المالية للمتداولين جني أرباح كبيرة من الصفقات الناجحة و مضاعفة وتعظيم الأرباح وفقًا لقوة الرافعة المالية نفسها.

• فرص الإقراض بدون فوائد

الرافعة المالية هي في الأساس قرض لا يأتي مع أي التزامات في شكل فائدة أو عمولة ويمكنك الاستفادة منه بأي طريقة تريدها عند التداول.

• تداول الأسواق المميزة

تتيح الرافعة المالية للمتداولين تداول بعض الأصول المالية المرتفعة القيمة و مرموقة.

• تعزز رأس المال

يتيح التداول بالرافعة المالية تعزز رأس المال المتاح للاستثمار في الأسواق والمراكز التجارية المختلفة تفوق كثيرا قيمة رأس المال المتاح في محفظتك.

• الحماية من التقلبات المنخفضة

عند التداول بالرافعة المالية يمكن للمتداولين أن يحققوا أرباح أكبر حتى خلال أوقات التقلب المنخفضة

عيوب و سلبيات استخدام الرافعة المالية

• الخسائر المتضخمة

أكبر خطر عند التداول باستخدام الرافعة المالية هو أنها تضخم الخسائر عندما يتحرك السوق خلاف توقعاتك فكلما زادت الرافعة المالية ارتفعت نسبة المخاطر المرتبطة بها.

• مخاطر نداء الهامش

نظرًا لأن الرافعة المالية تضخم الخسائر فسيكون هناك دائما مخاطر نداء الهامش ويحدث ذلك عندما تتجاوز الخسائر العائمة الهامش المستخدم.

نصائح لاستخدام الرافعة المالية في تجارة الفوركس

وجود استراتيجية فعالة لإدارة المخاطر من الامور الضرورية لاستخدام الرافعة المالية في الفوركس وأي سوق اخر واليك بعض النصائح التي يمكن أن تساعد المتداولين على إدارة مخاطرهم بشكل أكثر فعالية.

• تعلم أوامر وقف الخسارة

إذا كنت ترغب في تحقيق الأرباح فيجب عليك أن تتعلم أوامر وقف الخسارة وكيف تحافظ على خسائرك والتحكم فيها بحيث لا تجعلها تخرج عن السيطرة.

• غلق الصفقة

عند ملاحظة ان هناك خسائر بنسبة كبيرة من الأموال يجب عليك أن لا تترك الصفقة مفتوحة ويجب أن تغلق الصفقة على الفور لتجنب نفسك المزيد من الخسائر الفادحة.

• استخدام استراتيجية مجربة

عند التداول قم باستخدام استراتيجية جيدة تم تجريبها من قبل حتى تتأكد من نجاحك عند استخدامها.

• اختيار الرافعة المالية المناسبة

تأكد من اختيار الرافعة المالية التي تتناسب مع رأس مالك وذلك حتى تجنب نفسك الخسارة بقدر أكبر من المبلغ الموجود في حسابك.

• التدرج فى استخدام الرافعة المالية

لا تقم باختيار الرافعة مالية كبيرة في بداية استخدامك للرافعات فيجب أن تحرص على التدرج فى استخدامها .

• التحكم فى غريزتك

من الضروري أن تتحكم في غريزتك لأن التداول يجعلك أكثر طمعا ومن الممكن أن يتسبب في دخولك لصفقات كبيرة دون أخذ الاعتبارات اللازمة بالتالي التعرض لخسارة كبيرة.

• التحلى بالصبر

يجب أن تتحلى بالصبر أثناء التداول باستخدام الرافعة المالية وذلك لأن المضاربة العشوائية بالإضافة إلى استخدام الرافعة المالية يمكن أن يجلب لك الكثير من المشاكل.

الخلاصة

ان الرافعة المالية سلاح ذو حدين يمكن أن يعمل لصالحك أو ضدك فهناك العديد من المزايا لتداول باستخدام الرافعة المالية ولكنها تحوي على قدر كبير من المخاطر ولكن من السهل عليك أن تتعلم كيفية استخدامها إذا كان لديك الرغبة فى التعلم والتدريب و المزيد من ضبط النفس لاستخدامها دون تعرضك لخسائر فادحة .

فاذا كنت ترغب ان تكون واحدا من محترفى التداول وتريد ان تطور من اداءك فيمكنك الاشتراك معنا فى دورة احتراف التداول فى ظل صناع السوق من خلال موقعنا اكاديمية التداول بالتحليل الحجمى واحصل على دورة كامله فى احتراف التداول على يد رائدى التداول فى الشرق الاوسط

للاشتراك فى دورة احتراف التداول فى ظل صناع السوق